Ловушка для миллионеров - как она есть

Приведенная ниже статья написана журналистом Отдела экономики МК Павлом Чувиляевым, а некто Игорь, объегоренный в данной истории - мой родной муж Игорь Голубицкий. Заметка вышла в нашей газете в понедельник 16 января. Но, к сожалению, редакционная политика не позволила автору сохранить в ней реальные названия мошеннических фирм. Движимая обидой за мужа, а также желанием предостеречь других от попадания в те же ловушки, я решила воспользоваться свободой слова, предоставленной мне в личном блоге, и привести авторский вариант текста Павла Чувиляева. Внимание: в этом тексте все названия НАСТОЯЩИЕ.

ЛОВУШКА ДЛЯ МИЛЛИОНЕРОВ
Обман на рынке «Форекс» перешел в новую ценовую категорию
Число миллионеров в России увеличивается. Почувствовав это, мошенники валютного рынка Форекс начали действовать с размахом. Шикарные офисы, отличные рекомендации, а под конец предложение поискать правды в Белизе. Если власти говорят о создании Международного финансового центра (МФЦ) в Москве всерьез, то для начала нужно хотя бы выгнать с рынка нечистых на руку игроков. Иначе российский инвестор по-прежнему будет хранить капиталы в офшорах.
Миллион за улыбку
Знакомый по имени Игорь (имя подлинное, документы имеются в распоряжении редакции) под новый год был грустен. С чего печалиться богатому и преуспевающему? Не олигарх, но, что называется, вышесредний класс. Ужели проблемы в бизнесе? Проблем не оказалось. Но, по словам Игоря: «Развели, как последнего лоха. Не денег жалко, еще заработаю. Обидно»! Впрочем, денег жалко тоже: $40 тысяч на дороге не валяются. Ведь больше 1 млн. руб., как ни крути.
А начиналось все с рекомендации банкира, с которым новоиспеченный игрок ранее работал много лет. Сосватал тот ему фирму, играющую на «Форексе» (мировой рынок обмена валюты) и якобы надежную. Прибыв в офис будущий клиент и впрямь мог убедиться в надежности компании. Ведь офис не где-нибудь, а в Москва-Сити, чуть ли не целый этаж. Народу человек сто, все в строгих костюмах, деятельно заняты. Девушек на ресепшене можно хоть сейчас на обложку модного журнала, не потеряются. Договор на красивой бумаге на сорока страницах.
Но как солидная фирма называется? А непонятно! Приходили к фирме Maxbroker. Она на рынке достаточно давно. Ее аналитики регулярно комментируют события на валютном рынке на РБК-ТВ и в других телепередачах. Но многостраничный договор заключался с другим лицом—DT Trading Limited. Так написано в документах и на печати.
Но клиент договор заключил. Рассудив, что уход от налогов—деяние, конечно, нехорошее, уголовно наказуемое. Но совершает его не он, а юридическое лицо. Кроме того, регистрация отдельного юридического лица для работы с розничными клиентами не всегда означает уход от налогов. Это может быть просто удобно, поэтому так поступают даже крупные банки с государственным участием.
Клиент, впрочем, был не наивен. Просто $40 тысяч, которые с него ненавязчиво попросили, не являются для него пугающей суммой. Согласно договору, клиент 28 ноября перечислил их на открытый трейдером счет. И работа закипела. Звонили аналитики, рассказывали про большую прибыль. Звонили солидные консультанты фирмы, рассказывали про выгодные предложения. Сумма на счету росла и к 21 декабря достигла $59 тысяч. Неплохой результат за месяц.
Но ведь Новый год на носу. Игрок решил вывести деньги, тем более, что для этого требуется, согласно договору, как раз неделя. 21 декабря им было подано уведомление о снятии средств на сумму $58 тысяч. Тут и начались чудеса.
Неделя для вывода средств нужна для того, чтобы закрыть все позиции. В переводе с биржевого, это означает вот что. Наличных денег на счетах у игроков обычно нет; все они куда-то вложены. В ценные бумаги или, как в данном случае, в валюту. Нужно продать те ценные бумаги, которые у клиента есть (закрыть длинные позиции), а также купить и вернуть те бумаги, которые игрок брал в долг (закрыть короткие позиции). В данном случае это означало продажу и покупку с возвращением некоторых видов валют. На закрытие позиций обычно уходит день. Еще два дня уходят на перевод средств в Россию и еще день-два на перевод внутри России между банками (счета трейдера и клиента не обязаны быть в одном и том же банке). Итого пять рабочих дней, с учетом выходных—неделя. Так подробно остановился на этом, чтоб стало ясно: в процессе вывода средств торговли нет и технически быть не может.
Но не у лихих трейдеров DT Trading! На следующий день после подачи уведомления игроку позвонил аналитик фирмы и сообщил, что он, конечно, очень извиняется, но последняя сделка была столь неудачна, что на счету клиента—ноль!

А был ли мальчик
Вернее, а была ли та сама очень неудачная сделка? Прежде всего, сама по себе она выглядит очень подозрительно. Играли долларами США против евро, что в ситуации декабря 2011 года было более чем оправдано. Однако, 20 декабря Европейский центробанк (ЕЦБ) сообщил о выделении европейским банкам очередного кредитного транша в размере 489 миллиардов долларов. Подчеркнем: не евро, а именно долларов. Деньги предназначались для выкупа тонущих долговых бумаг Италии и Греции и для поддержания на плаву курса евро.
Понятное дело, что после таких вливаний курс евро должен был остановить свое падение к доллару, развернуться и пойти вверх. Для любого биржевого игрока это азбучные истины. Курс так и поступил; начал отыгрывать у доллара пункт за пункт. Но трейдер фирмы 46 минут (!) стоял и наблюдал, как тают деньги клиента в позиции против рынка. Они растаяли: играли с нижним плечом 1:100, то есть игрок купил доллары против евро на сумму в 100 раз большую его счета, на $590 тысяч. Сработал стоп-лосс—предохранитель, означающий, что собственные средства у игрока кончились, и сделка была принудительно закрыта.
Комментарий трейдера клиенту: «Мы ждали разворота рынка». Он выглядит наивно, потому что ждать нужно было, по меньшей мере того, что ЕЦБ вдруг отменит свое решение. Если вспомнить, в каких политических судорогах оно принималось, то это означало бы уход в отставку главы ЕЦБ и пары глав государств Евросоюза. Вряд ли все эти люди согласились бы покинуть посты ради «разворота рынка» да еще в негативную для спасаемой ими евровалюты сторону.
Но дело даже не в этом. Представьте, уважаемый читатель, что я залез к вам в карман и по одной купюре забираю оттуда деньги. Будете ли вы хладнокровно ждать 46 минут, пока рынок развернется, а совесть проснется? Мне почему-то кажется, что крик «караул!!!» раздастся гораздо быстрее…
Может быть, грубо ошибся трейдер—с кем не бывает. Разумеется, я захотел прояснить, что же это за трейдеры такие, хладнокровные, в солидной фирме работают? 13 января телефоны DT Trading работали весьма выборочно. Сотовые были «временно заблокированы», городские стояли на факсе. В конце концов, один ответил. Милая (по голосу) девушка Анастасия побежала за консультацией к руководству. Руководство велело передать: «мы общаемся только с действующими клиентами», то есть с теми, кто принес не меньше $40 тысяч. «А со СМИ мы не общаемся вообще»,--добавило неизвестное руководство. На мой вопрос, можно ли так и написать в фирме ответили: «пишите»! Согласно пожеланиям трудящихся--пишем.
Разумеется, у игрока после таких кульбитов трейдера возникло желание опротестовать последнюю неудачную сделку. Но концов не найдешь. Согласно договору, фирма зарегистрирована в Белизе, и все конфликты нужно решать в суде этой страны. Потому фирма и со СМИ не общается, нарушая российский закон: она не российская.
Напомню, что Белиз—маленькое государство на полуострове Юкатан, между Гватемалой и Мексикой. Население—280 тысяч человек; вероятно, среди них есть и судьи. Еще Белиз славится тем, что всего за $25 тысяч там совершенно официально можно купить гражданство. Это офшорная зона с весьма либеральным налоговым режимом. А также игорная зона: многие конторы электронных букмекеров зарегистрированы там, хотя и общаются по-русски без акцента. Кстати, некоторые он-лайн--букмекеры из Белиза в спектре азартных игр предлагают торговлю на Форексе и даже на рынке акций.
Вот туда и порекомендовали российскому игроку ехать правду искать. Уточнив, что в Белизе водятся самые крупные в Западном полушарии крокодилы.

Мошенники на доверии
Авторская версия происшедшего такова: это мошенничество. На рынке Форекс, также как и на любой другой бирже всегда можно найти безнадежную сделку. Акции, которые гарантированно будут падать или валюту, которая гарантированно провалится. Как правило, такие ситуации возникают как реакция на заявления официальных лиц. Трейдер нашел такую сделку, благо в той ситуации это было легче легкого. Но, разумеется, он ее не проводил, а лишь нарисовал в отчете клиенту-игроку. Деньги же—украдены. Для доказательства того, что сделка реально не проводилась, нужно ехать в Белиз. Но там, скорее всего, действительно попадешь на ужин крокодилу.
Осознаю, что выдвинул тяжелые обвинения. За такое можно и иск получить. Но у фирмы была возможность рассказать свою версию. Кроме того, я очень хотел бы встретиться с представителями фирмы в суде и получить там доказательства того, что сделка действительно проводилась.
Но, скорее всего, их никто никогда не получит, и вот почему. Игрок Алексей (имя подлинное): «Если вы отправили деньги в Deep Trust Trading деньги, то забудьте про них. Не переживайте, не звоните, никому ничего не доказывайте – просто забудьте, их больше нет. Не думай о плохом, не чувствуй себя лохом».
Игрок Елена (имя подлинное): «Детский сад. Хотя людей на деньги разводить наверное так и надо. Только теперь понимаешь, что даже таблицы в Личном кабинете, которыми подкреплялись наша вера и надежда, были ни более чем бутафорией».
Игрок Максим (имя подлинное) «DT Trading--профессиональный лохотрон. Основная задача: вытащить из вас как можно больше денег. Вот вроде все хорошо, депозит растет, минусы бывают один раз из десяти сделок, деньги множатся, вы довольны, ощущаете себя богачем, строите планы, решаете выводить. И тут звонит аналитик и говорит Вам, что случилось непоправимое, сам весь в панике, что все ваши деньги сгорели».
Игрок Леонид (имя подлинное): «»Мои деньги они сожрали еще в конце августа и я до сих пор от этих жуликов отчета не получил по потерянным средствам, хотя аналитик такого умного из себя строил и отчетики вам и все что угодно, пока разводят. А как развели--так пошли вы куда подальше»!
Можно было привести еще несколько отзывов «благодарных» клиентов. К сожалению, они не очень цензурны. Но набралось их уже более двух десятков. Схема одна и та же: прекрасная торговля, счет растет. Но как только у клиента возникает желание вывести средства, следует крайне неудачная сделка и счет обнуляется.
За каждой такой историей стоит не бедный человек, как минимум рублевый миллионер. Потенциальный инвестор, пожелавший попробовать свои силы в биржевой торговле и ставший инвестором реальным. Разочарование столь сильно, что для большинства из них первый опыт инвестиций, видимо, окажется последним. А власти будут в очередной раз проводить кампанию повышения финансовой грамотности российского населения, дабы побудить его играть на бирже. Будут строить Международный финансовый центр. С кем—с мошенниками?
Складывается впечатление, что прямо в будущем МФЦ орудует международная (с учетом Белиза) преступная группа, нагло грабящая инвесторов. Мне долго была непонятна роль во всем уважаемой компании Maxbroker. Окольными путями удалось узнать, что между фирмами существует агентский договор, согласно которому компания с репутацией оказывает сомнительному заокеанскому трейдеру «информационные услуги». Видимо, это означает подбор клиентов. Как в MLM-конторах: приведи друга—получи бонус. Возможно, впрочем, что привлечением жертв занимается другая контора с похожим названием--Royal MaxBroker. Но исков об использовании чужого бренда пока нет.
Впечатление еще более усилилось, когда трейдер стал обзванивать разочарованных клиентов и предлагать им компенсировать потери. Предлагалось скинуться по $20 тысяч, и с плечом 1:10 (то есть по $200 тысяч на брата) образовать пул на $2 миллиона и купить золото по цене на 10% ниже биржевой.
Для справки: цена ниже биржевой в принципе быть не может, а если речь идет о каких-то (непонятно каких) фьючерсах, то это еще рискованней, чем Форекс. Говорят, при афере с золотом схема была более изощренной: клиентам говорили, что выигрыш в 10% получился, вот только чтобы забрать его надо внести полное покрытие, то есть $200 тысяч, на что ни один из них уже не решился.
И все же закончить хотелось бы на оптимистической ноте. Ловушки для миллионеров в развитых странах известны давно. В США последнюю раскрытую аферу организовал небезызвестный Бернард Мэдофф, которому в 2009 году впаяли 150 лет тюрьмы. Он тоже вербовал своих друзей-миллионеров в сомнительные схемы. Но если такие схемы работают, а мошенники шикарно живут в Москва-сити, значит в России уже достаточно миллионеров. Осталось только мошенников на 150 лет посадить.
ПАВЕЛ ЧУВИЛЯЕВ

просмотров: 4393



Комментарии пользователей

  • Петруччио
    0

    Цыпа, совершенно искренне сочувствую (не уверен в орфографии), но в который раз, мозги-то тоже надо иметь.

    18 января 2012 в 19:29 Ответить
  • Эл
    0

    Жанна, здравствуйте! Спасибо за статью. Сочувствую. От себя хотел бы добавить: эти компании обманывают и кидают не только клиентов, но и потенциальных работников. Род моей деятельности связан с продажами в финансово-страховой сфере. Когда я менял работу, мне позвонили из фирмы Royal Maxbroker (в дальнейшем звонки также были и из DT Trading). Подозреваю, что они связаны скорее всего как либо (учредителями). Предложение о работе звучало следующим образом (буду краток, чтобы не засорять комментарии): "Приглашаем стать Вас нашим менеджером по продажам заграницей..в ПАНАМЕ!!!!" Предложили оклад в 1500 у.е., перелет, проживание и бонусы конечно. Дело пахло дохлой кошатиной и я отказался. Как потом я узнал, кидали они персонал следующим образом - устраиваться якобы он будет в самой Панаме, пока сам заплатит за перелет, а там уже будет прибавка к зарплате. Соответственно человек прилетал и, конечно, его никто не встречал. Летел обратно. Как то вот так в общем. Как работник сферы продаж советую Вам, Жанна, и конечно всем, читающим Вашу статью не покупаться на красивую раскраску любой компании, которая Вам предлагает услуги по инвестициям, трейдерству, крупным сделкам по недвижимости и так далее. Заработайте меньше в хорошей компании с хорошим именем и заслуженной репутацией, но сохраните свои деньги. Грамотный инвестор всегда Вам скажет, что стоит диверсифицировать вклад, а не тупо пихать все в одну корзину. З.Ы. "О времена, о нравы!" (с) Конечно, не в тему к статье, но очень давно хочется сказать. Уважаемые комментаторы, читатели Жанны. То, что некоторые из Вас называют жополизством к Жанне, я называю воспитанием и уважением. Девушек, женщин, дам пожилого возраста нужно уважать и преклоняться. Я не про баб, а именно про те категории, которые перечислил. Жанну к бабам отнести нельзя. Критика должна быть критикой, объективно-субъективной, а не презиранием вообще к человеку. Увы, Жанна, вижу, что к Вашим статьям, людей, не уважающих в первую очередь свою гордость и достоинство, много. Жаль. Спасибо. С Уважением, Эл!

    19 января 2012 в 10:00 Ответить
  • Чингиз
    1

    Пусть попробует поработать, а не гоняться за "журавлями" или пусть поставит на "счётчик" "дружка"-банкира.

    19 января 2012 в 11:39 Ответить
  • Макс (брокер)
    0

    Ребята, вы о чем вообще говорите!!!??? Вы с биржевой торговлей вообще знакомы? ВЫ ничего не знаете ни о стоп-лосс, ни о маржин коле, ни о кредитном плече тем более!!! и вступаете *ля в полемику по поводу того, какой несчастный тип этот Игорь!!!!!))) Ни один трейдер не позволит клиенту выйти всей суммой депозита (в данном случае это 40 кусков) в рынок, кроме как по просьбе, причем убедительной, причем очень, в силу того, что рынок может развернуться против настроений в любую секунду (почитайте про валютную интервенцию банка Швейцарии, когда франк подвинувшись почти на 1200 пипсов выбил по стопам всех участников рынка). А то, что произошло с несчастным Игорьком, это и называется маржин кол, а попросту не выставленный клиентом стоп-лосс, который и привел к падению всех средств на счете клиента!!!! А это уже называется АЗАРТ, ИГРА на рынке Форекс. Таких вещей рынок не терпит. Или Вы думаете, что крупнейшие банки, хэдж-фонды, транснациональные корпорации играют на рынке?! Так что уважаемая Жанна, прежде чем путать людей, Вы сначала объясните им, что такое финансовые рынки и с чем их едят!!! А по поводу оффшора почитайте статью Ведомостей о том как Российские банки при поддержке ЦБ и МинФина увеличивают наш госдолг, выводя деньги именно туда.!!!!!!!

    23 января 2012 в 22:06 Ответить
  • Rhng
    1

    Согласен с Макс (брокер). Автор статьи совершенно не имеет понятие о рынках. Давненько такого бреда не видел:) Особенно порадовали: 1)валютная пара USD/EUR (чесс говоря, уже года 3 не видел ДЦ с таким редким кроссом); 2) "если речь идет о каких-то (непонятно каких) фьючерсах" - ну что за некомпетентность? 3) про стоп - лосс вообще отжиг:) Но контора реально кидает людей, причем в таких масштабах....

    24 января 2012 в 07:58 Ответить
  • sic
    0

    fcuk

    26 января 2012 в 17:16 Ответить
  • Ольга
    0

    Они не отдают деньги Как только я захотела вывести деньги, вдруг неожиданно сказала ВСЕ , на следующий день сделка стала убыточной!!!!!! Таких лохов как я. теперь я понимаю. очень много!! Деньги все отправляли в офшор в Белиз! И разбираться кто снял деньги с Вашего счета, а самое главное когда, тоже надо через Белиз! РМБ агент помощник по привлечению жертв и откуда у них информация о наличии хоть каких то денежных средств -непонятно! Они меня нашли сами и пригласили попить кофе и действительно кофе обошелся в несколько тысяч долларов! Графики очень хорошие , экономический календарь замечательный , отчеты правильные , а вот счет - виртуальный!!!насторожил тот азарт с которым они клянчут дополнительные средства привлечь, хотя бы 5000тысяч и мы в дамках! кто попал, очень сочувствую! Сама оказалась лохом. ! удачи всем и по меньше иллюзий о 26 этаже Москвы сити!!! Надо делегировать юриста в Белиз , если там есть суды!!!!!

    2 февраля 2012 в 21:54 Ответить
  • ольга фролова
    0

    Да Они не отдают деньги Как только я захотела вывести деньги, вдруг неожиданно сказала ВСЕ , на следующий день сделка стала убыточной!!!!!! Таких лохов как я теперь я понимаю очень много!! Деньги все отправляли в офшор в Белиз! И разбираться кто снял деньги с Вашего счета, а самое главное когда, тоже надо через Белиз! РМБ агент помощник по привлечению жертв и откуда у них информация о наличии хоть каких то денежных средств -непонятно! Они меня нашли сами по сотовому телефону и пригласили попить кофе и действительно кофе обошелся в несколько тысяч долларов! Графики очень хорошие , экономический календарь замечательный , отчеты правильные , а вот счет - виртуальный!!!насторожил тот азарт с которым они клянчут дополнительные средства привлечь, хотя бы 5000тысяч и мы в дамках! кто попал, очень сочувствую! Сама оказалась лохом. ! удачи всем и по меньше иллюзий о 26 этаже Москвы сити!!!

    2 февраля 2012 в 22:16 Ответить
правила

Оставьте ваш комментарий

  Вход

Я работаю в отделе семьи и пишу на тему отношений — иногда даже, стесняюсь сказать, эротических:) По мне, самое противное состояние в жизни — однообразный «день сурка», который порой тянется десятилетиями. А самое ужасное, что с нами может случиться — это когда мы перестаем хотеть... Хотеть обнять любимого и объять весь мир, увидеть что-то новое и показать себя. У человека должна быть мечта, горизонт, к которому он стремится. Порой мы просто обязаны? как барон Мюнхгаузен, ухватившись за собственные волосы, сами себя вытаскивать из болота обыденности и повседневности. У нас всех впереди еще так много неизведанного – новая страна, незнакомый пейзаж, непрочитанная книжка и захватывающая любовь... Этим я и собираюсь изо дня в день заниматься в своем блоге - наряжаться, угощаться, путешествовать, знакомиться с интересными людьми, влюбляться, быть любимой, предаваться страсти, не краснея, встречать рассветы, смеяться и засыпать на плече у самого лучшего в мире мужчины… Кто со мной?