Из князей - в грязи

Как успешные банки превратить в «прачечные» по отмыванию денег

03.07.2014 в 12:27, просмотров: 51316

Обанкротившийся «Русский земельный банк» поставил «рекорд» - 95% выданных кредитов оказались невозвратными. Стремительный крах «Русского земельного банка» (РЗБ) поразил даже видавших виды сотрудников ЦБ. Этим «рекордом» уже заинтересовались в правоохранительных органах. Впрочем, большинству клиентов РЗБ от этого не легче — свои деньги они потеряли.

Из князей - в грязи
фото: Геннадий Черкасов

Обанкротившийся «Русский земельный банк» поставил «рекорд» - 95% выданных кредитов оказались невозвратными. Стремительный крах «Русского земельного банка» (РЗБ) поразил даже видавших виды сотрудников ЦБ. Этим «рекордом» уже заинтересовались в правоохранительных органах. Впрочем, большинству клиентов РЗБ от этого не легче — свои деньги они потеряли.

У РЗБ отозвали лицензию в марте 2014 года. Как говорится в сообщении Банка России «кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами, общий объем которых в прошлом году превысил 15 млрд. руб.». 14 мая Арбитражный суд Москвы признал «Русский земельный банк» банкротом. Дыра в балансе составила 8 млрд. руб. На заседании суда представитель ЦБ заявил, что стоимость имущества РЗБ оценивается всего в 2,7 млрд. руб., что в пять раз меньше его обязательств. При этом 95% выданных кредитов невозможно вернуть, что свидетельствует о выводе активов из банка, а проще говоря о банальном воровстве. Большинство заемщиков – это фирмы-однодневки, зарегистрированные в один и тот же период времени по адресам массовой регистрации, с маленьким уставным капиталом, не платившие зарплат и т. д. Компании получали деньги и далее переводили их в другие банки, в том числе за границу. Например, в молдавский Moldinconbank. В Молдавии этот банк фигурирует в уголовном деле по отмыванию $18,5 млрд., большая часть из которых выведена через «Русский земельный банк». Схема весьма необычна. Российская фирма, намеревавшаяся отмыть деньги, открывала счет в Moldinconbank. После этого местная компания, которой якобы задолжала российская фирма, подавала в молдавский суд иск о взыскании долга. Судья на основании ксерокопий документов выносил соответствующий исполнительный лист, который поступал в банк ровно в тот момент, когда деньги оказывались на счете. В течение часа средства переводились с российской на молдавскую фирму, а затем уходили в оффшоры. Сейчас в Кишиневе идет расследование, по которому проходят не только банкиры, но и судьи, судебные исполнители. По фактам отмывания денег и незаконному выводу капитала за рубеж временная администрация РЗБ обратилась в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела. РЗБ активно привлекал вклады физлиц, обещая высокие проценты. За последний год объем привлеченных депозитов увеличился почти в два раза — до 6,2 млрд. руб. Еще одним источником ликвидности для РЗБ были межбанковские кредиты на миллиарды рублей, которые он получал от банка «Западный». РЗБ и «Западный» связаны одним из основных акционером-бенифициаром которым являлся Александр Григорьев, купивший доли в этих банках в 2012 и 2013 годах. Интересно, что у «Западного» ЦБ отозвал лицензию в апреле 2014, то есть через месяц после краха РЗБ. Причины те же: «незаконные операции, нарушение требований закона о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, подозрения в отмывание денег». На совещании в ЦБ 26 марта 2014 года, где рассматривали персональное дело «Западного» , были предъявлены серьезные претензии со стороны надзора. Так, в период с декабря 2013 по март 2014 в «Западном» были открыты счета нескольких десятков фирм-однодневок («Беркут», «Тартус», «Солтин», «Гард», «Дивайс» и др.), через которые в общей сложности было проведено порядка 33 млрд. руб. Не случайно в этот период оборот по корреспондентским счетам «Западного» в «Номос-банке», «Промсвязьбанке» и том самом Moldinconbank вырос в 10 раз. Таким образом, становится понятным, что финансовые потоки по обналичке и выводу капитала РЗБ, после отзыва у него лицензии, были переведены в «Западный». История с отзывом лицензий у двух московских банков «Русский земельный банк» и «Западный» наглядно демонстрирует, как можно за несколько месяцев вполне успешные финансовые учреждения превратить в банальные «прачечные» и довести до банкротства.

Андрей ПАВЛОВ.



Партнеры