Центробанк РФ в начале марта разослал банкам письмо с требованием ужесточить требования к работе с VIP-клиентами, пишет в понедельник газета «Коммерсантъ». Регулятор выявил сомнительные операции с «золотыми» и премиальными картами, где суточный лимит обналичивания средств в несколько раз выше, чем у обычных карт. Речь идет прежде всего о пробных пакетах на один-три месяца, которые используются транзитными компаниями для обналичивания средств.
В качестве меры борьбы с этой схемой ЦБ предложил запретить повторное открытие счетов и выдачу карт сомнительным клиентам, а также снижение лимитов по премиальным картам.
По мнению главы ассоциации «Национальный платежный совет» Марии Михайловой, стремление клиентов снимать наличные по 500 тыс. руб. в день подозрительно и не стимулирует использовать карту как платежный инструмент.
