Экономист Никита Кричевский прокомментировал Telegram-каналу «Радиоточка НСН» новые методические рекомендации ЦБ российским банкам, согласно которым те должны обратить внимание на финансовые операции с картами. ЦБ предоставил несколько признаков подозрительных операций.
Среди них и число контрагентов день – более 10, а в месяц 50 и больше; и 30 операций в день; и сумма операций в день от 100 тысяч, от 1 млн в месяц; короткий период (менее минуты) между зачислением и списанием. Еще один признак сомнительных операций – отсутствие с карты жизнеобеспечивающих платежей. Это оплата товаров, услуг, связи, коммуналки.
Кричевский дал советы, как сберечь онлайн-переводы от лишнего внимания. По его словам, необходимо, завести несколько карт разных банков, не платить с одного компьютера под разными никами, не переводить деньги сразу после зачисления сумм, оплачивать услуги и товары с рабочих карт.
Также находящимся в «серой» зоне оплаты труда гражданам Кричевский посоветовал зарегистрироваться самозанятыми – это позволит избежать лишних стрессов.
