Центробанк определил признаки, по которым банки будут выявлять карты и электронные кошельки, используемые в теневом бизнесе в качестве платежных каналов. В частности, речь идет о нелегальных казино.
Теперь регулятор предлагает отслеживать частоту таких операций, а также их количество, число и статус контрагентов. Такие кредитные организации будут выявлять, а также предотвращать сомнительные операции, пишет "Коммерсантъ".
ЦБ призвал особое внимание обращать на необычно большое число контрагентов-физлиц (более 10 в день или более 50 в месяц). Также нужно смотреть на количество проведенных физлицами операций (более 30 в день).
А еще признаком теневых переводов является отсутствие платежей в пользу юрлиц, которые обеспечивают жизнедеятельность. Это оплата коммунальных услуг, связи и прочее. Стоит обращать внимание на совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используется разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
Еще один признак - если в течение недели средний остаток на счете меньше 10 процентов от среднедневного объема операций. Также подозрительным считается короткий промежуток времени - одна минута и менее, - между зачислением средств и списанием. Наконец, признаком может являться факт операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток. В случае, если одновременно наблюдается два или более признака, то такую карту или счет ЦБ призывает блокировать.
Эти меры должны значительно затруднить реализацию большинства схем. Тем не менее есть риск, что в результате применения рекомендаций ЦБ могут пострадать и граждане, чьи переводы и платежи имеют легальный характер, отмечает издание. Процедуры же "обеления" пока не предусмотрено.
