Банк может заблокировать карту в случае, если заподозрит мошенническую схему в операциях по ней. Об этом менеджер продукта по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэль Шевский рассказал агентству «Прайм».
Он отметил, что банк должен как защищать своих клиентов от мошенников, так и выполнять требования по борьбе с отмыванием денег. Кредитные учреждения должны проверять, откуда поступили и куда отправляются средства. Особенно когда идет о крупных операциях, в частности тех, которые проводят из сомнительных юрисдикций, например Чили или Египта.
«Для безопасности клиентов устанавливают различные лимиты на объемы переводимых денег или количество операций», — отметил эксперт.
Он добавил, что перед тем, как исполнить распоряжение владельца счета, банки просят подтвердить свою личность, например позвонив в кредитное учреждение лично.
Если по счету за короткий срок проводят большое количество переводов, банк может заподозрить мошенничество и заблокировать карту.
