Юрист, доктор экономических наук Игорь Костиков в беседе с «Лентой.ру» заявил, что банк может заблокировать перевод средств клиента самому себе, если возникнет подозрение о возможном влиянии на налоги или отмывание денег.
Как заметил собеседник издания, блокировка может произойти при выявлении признаков, которые могут повлиять на налоговую позицию. Эксперт пояснил, что если банк подозревает, что человек является индивидуальным предпринимателем и переводит деньги самому себе, имея полноценную отчетность по ИП, то перевод денег может быть зачтен в качестве затрат с целью снижения налоговой базы.
Костиков обратил внимание на то, что банк может интерпретировать перевод денег на один счет как отмывание денег, особенно если переводы идут из разных банков.
По словам юриста, если произошла блокировка, то нужно идти в банк, который ее осуществил и разбираться, поскольку дистанционно решить соответствующий вопрос не удастся.
Читайте также: Названы самые популярные схемы мошенников в 2025 году