Центральный банк России (ЦБ) поддержал инициативы, направленные на получение кредиторами сведений, позволяющих идентифицировать и оценить заемщика.
Сообщается, что кредитные организации испытывают трудности при идентификации клиентов из-за отмены в России обязательно штампа в паспорте о ранее выданных удостоверениях личности. Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил обращение с этой информацией в российское правительство, МВД и ЦБ.
Отмечается, что невозможно однозначно связать предыдущий паспорт со старым в базах данных бюро кредитных историй (БКИ).
Как заявил председатель НСФР Андрей Емелин, это открывает возможность для мошенников.
«Например, они могут получить кредит по одному паспорту. Затем сделать вид, что потеряли его, и получить займ по новому документу с чистой кредитной историей», ― указал эксперт. Он добавил, что если кредитная организация не может проверить старый паспорт, то он обслуживает клиента как нового.
