Финансовый рынок можно подразделить на три основных сектора: товарный, валютный и фондовый. Все они нервно реагируют на экономические, политические, военные новости, а также катаклизмы природы. К примеру, войны (в Ираке), теракты (захваты платформ в дельте реки Нигер), ураганы (“Катрина” в Мексиканском заливе) в странах, богатых нефтью и вблизи крупных нефтеперерабатывающих нефтезаводов, всегда поднимают цены на нефть.
Динамика мировых товарных рынков отличается непостоянством. На валютном рынке также далеко до стабильности. Валюты сейчас соревнуются не в том, кто сильнее, а кто слабее: более дешевая валюта помогает местным производителям больше товаров экспортировать. На днях решились на понижение курса национальной валюты даже финансовые власти консервативной Швейцарии. Сейчас в фавориты валютного рынка вновь выбился американский доллар.
Фондовый рынок также бросает то в жар, то в холод. В конце прошлого года российские индексы РТС и ММВБ катились вниз по наклонной плоскости. Зато, кто не дрогнул и не продал подешевевшие акции, с удовольствием хлопали в ладоши от радости в июне: индексы не только отыграли падение, но и показали рост на более чем 100%. Самые умные уже зафиксировали свою прибыль. Сейчас эксперты не советуют частным инвесторам покупать ценные бумаги. Лучше подождать пару месяцев, чтобы определиться с главным течением на фондовом рынке. К тому же исторически сложилось так, что подавляющее большинство россиян не верят в акции — так называемые “народные” IPO показали, что они могут превратиться в простые бумажки.
Другое дело — реальные активы, зерно, сахар, золото, нефть. Несмотря на кризис, люди не перестанут есть, пить и ездить на автомашинах. Поэтому спрос на эти активы гарантирован. Частный инвестор теоретически может самостоятельно инвестировать в сырьевые товары. Но хранить дома он их не сможет. Потом, сырье нужно куда-то транспортировать, что влетает в копеечку. Гораздо удобнее купить фьючерс (стандартный срочный биржевой контракт купли-продажи базового актива, при заключении которого продавец и покупатель договариваются только об уровне цены и сроке поставки актива. — “ЭВ”). Кроме этого частный инвестор должен иметь идею: куда и когда делать вложения? Ведь можно купить нефть по цене $40, а можно и по цене $140 и получить разный результат. Поэтому самый выгодный подход — воспользоваться стратегией CSC (Валюта, Акции, Товары). То есть инвестиции в сырье, валюты и акции можно сделать в одном “флаконе” — открыть один счет на FORTS (Futures & Options on RTS, интегрированный биржевой рынок по торговле срочными контрактами (фьючерсами и опционами) на фондовые активы и индексы. — “ЭВ”). Это минимизирует риски каждого сектора по отдельности.
Глобальный финансовый рынок является замкнутой системой. Общий объем капитала в нем не меняется. И если деньги “уходят” из одного сектора рынка, то они не пропадают, а перетекают в другой сектор. Главный вопрос — куда? И здесь на помощь приходит стратегия CSC. Она является оригинальным механизмом, который поможет реализовать перспективную на финансовом рынке идею.
“У любого актива есть два вида рисков: системные и частные. К системным можно отнести риск российской экономики в целом. Если сформировать инвестиционный портфель только из российских активов, то в случае проблем в отечественной экономике результат будет неутешительным. К частным рискам относятся риски компаний или отрасли. Если цена на нефть начала падать, а портфель сформирован только из акций нефтедобывающих компаний, то ждать прибыли не приходится. Поэтому безопаснее, например, добавить к акциям сырьевых компаний акции компаний из перспективного телекома. Или, например, логично на фоне падения акций, которое часто сопровождается снижением рубля, перейти в доллар. Или добавить к нефти в портфеле еще немного золота. Это не только сделает падение более мягким, но и может принести доход. Таким образом, риски диверсифицируются. Если в рамках стратегии CSC решение принято правильное, то есть даже право на небольшую ошибку”, — говорит инвестиционный аналитик Ждан Шакиров.
Современные платформы позволяют торговать сразу на на трех рынках одновременно. Научиться этому просто: подходы к торговле везде одинаковые. Сейчас немало известных инвестиционных компаний проводят бесплатные семинары и предлагают свои учебные программы. На них учат: безрисковых инвестиций не бывает, однако можно снизить уровень риска и даже взять над этим риском контроль.
