Банки имеют три законных основания для того, чтобы не возвращать вкладчику его деньги со счета, сообщил агентству «Прайм» юрист Петр Гусятников.
Он отметил, что первый повод – арест со стороны судебных приставов, налагаемый на счет. Это может произойти при наличии у вкладчика крупных долгов. Юрист отметил, что в данном случае это не решение банка, который обязан выполнить судебное решение.
Второй повод появляется в том случае, когда банк фиксирует попытку получить денежные средства по недействительному документу. Третьим поводом является наличие у банка подозрений в том, что клиент участвует в отмывании денег. При этом юрист отметил, что основания для этого определены законодательством достаточно размыто, и порекомендовал иметь на этот случай документы, подтверждающий доход.