Государственная дума РФ во втором чтении приняла законопроект о реформе антиотмывочного законодательства. Документ предполагает создание в России централизованного информационного сервиса «Платформа ЗСК» («Знай своего клиента»). Эксперты считают, что он серьезно осложнит работу признанным неблагонадежными компаниям и индивидуальным предпринимателям.
Центробанк и Росфинмониторинг получат возможность оценивать риски обналичивания и других потенциально незаконных операций через банковскую систему. Критерии для проверок они определят сами.
Клиентов банков поделят на три группы по степени опасности – красная, желтая и зеленая. В первую группу с самым высоким риском уже входят 0,7% из 7,1 миллиона юридических лиц и ИП. Это примерно 50 тысяч компаний и предпринимателей. Им установлен запрет на открытие новых банковских счетов и проведение любых операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и быстрых платежей (СБП).
Платформа, целью которой является снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, должна заработать во втором квартале 2022 года. Полноценный запуск назначен на 1 июля будущего года.
По словам директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Ильи Ясинского, в октябре «платформу ЗСК» распространят и на физических лиц.
Читайте материал "Обнародована радикальная идея ликвидации пробок на дорогах"
