Банк может заблокировать счет за перевод самому себе, но избежать этого можно. Об этом интернет-порталу «МК» заявил Эльман Мехтиев, генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности.
«С развитием использования цифровых технологий все большее и большее количество, казалось бы, рутинных операций попадает под автоматизированный контроль», - отмечает эксперт.
По мнению эксперта, теоретически под ограничениями в связи с требованиями 115-ФЗ могут попасть и М2М-переводы (me-to-me), когда физическое лицо переводит деньги самому себе.
«Признаки, которые могут привлечь внимание к операциям, все те же, но главный из них в этом случае - это частые нестандартные переводы. И в этом случае отправителю надо решать заранее, как избежать тех самых комиссий, из-за величины которых при переводе собственных средств в другой банк он и идет на «дробление», - подчеркивает Эльман Мехтиев.
Собеседник отмечает, что если же изначально получить средства можно только в определенный банк, то стоит оба банка предупредить о таких транзакциях заранее.
Федеральный закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" был принят в России в 2001 году.
