Причиной внезапной блокировки банковского счета могут стать, на первый взгляд, обычные переводы. Банки обязаны отслеживать подозрительные операции, и даже однократный крупный платеж способен привлечь внимание надзорных органов. Об этом в эфире радио «Sputnik» рассказал юрист, эксперт в области гражданского, процессуального и корпоративного права Дмитрий Белец.
Один из ярких маркеров для финансового мониторинга — поступление на счет физического лица суммы свыше 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СПБ). Однако, как поясняет эксперт, опасения могут вызвать и другие сценарии.
«Если денежные средства поступают со своего счета, открытого в другом банке, в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе денежных средств физическому лицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы, такая операция может быть признана подозрительной», — пояснил юрист.
Он также уточнил, что согласно статье 93 НК РФ, налоговые органы вправе запрашивать пояснения.
Белец подчеркнул, что если налоговая служба направила вам требование о предоставлении документов, важно действовать грамотно и оперативно. Необходимо предоставить договоры (купли‑продажи, подряда, оказания услуг, аренды и т. п.); акты выполненных работ, платежные поручения, накладные, акты приема‑передачи; квитанции, чеки, выписки по банковским операциям, подтверждающие перевод и получение средств; документы, подтверждающие источник средств.
Юрист подчеркивает, что ответы должны быть четкими и полностью подтвержденными документально. Затягивание с реакцией повышает риск применения мер со стороны ФНС. Если требуется больше времени, следует официально, с указанием причины, запросить продление срока.
Подписывайтесь на «МК» в MAX. С ним вы всегда будете в курсе последних событий
