Российские банки имеют основания сообщать в ФНС информацию о ряде операций по клиентским счетам, если сочтут их подозрительными, сказал в беседе с агентством «Прайм» юрист Петр Гусятников.
По его словам, первыми под подозрение попадают разовые крупные переводы на сумму от 600 тысяч рублей, причем даже если перевод осуществляется между своими счетами. Это актуально и для сделок с недвижимостью свыше 3 миллионов рублей.
Кроме того, ФНС будет проинформирована о возвращении мобильным оператором на счет клиента суммы более 100 тысяч рублей. Гусятников отметил, что такие сделки обычно являются мошенническими.
Также под подозрение попадают счета, где ежедневно совершается более 30 операций перевода-снятия денег или «прокручивается» более 100 тысяч рублей. Кроме того, банк сочтет подозрительным счет, по которому не проводятся повседневные операции – покупки, оплата штрафов и коммунальных услуг. Под подозрение попадают и переводы от иностранных граждан, сказал Гусятников.
