Как стало известно “МК”, обмен валюты в некоторых банках в Москве превратился в настоящее “дознание”: рядовые граждане обязаны заполнять анкеты о… своих связях с иностранцами, точнее, с иностранными публичными должностными лицами, в списке которых — члены правящих королевских династий, послы и руководители ООН.
Когда один из читателей “МК” решил прикупить евро в офисе АкиБанка на Комсомольском проспекте, кассир просунул в окошко анкету: дескать, пока не заполните, ничего не обменяем. Первый вопрос гласил: “Относитесь ли Вы к иностранному публичному должностному лицу?”.
Посмотрев на паспорт гражданина РФ в собственных руках, мужчина решительно обвел кружок вокруг варианта ответа “нет”. Но все только начиналось.
Следующий вопрос был сформулирован так, что на память всплывало “были ли Вы или Ваши родственники на оккупированной территории?”: “Являетесь ли Вы супругом (супругой), близким родственником …, полнородными или неполнородными … братьями и сестрами, усыновителем и усыновленным иностранного публичного должностного лица?”. На всякий случай имярек поинтересовался у кассира, кто оно — то самое “лицо”. Кассир в ответ пробурчала что-то невнятное (наверное, и сама не знала). Но руки гражданина уже мелко затряслись, и на ум пришло где-то давно слышанное: “контрреволюционную гниду сразу — и к стенке”. Стенка была рядом, и гражданин невольно оперся о нее, прочитав третий вопрос: “Действуете ли Вы от имени иностранного публичного должностного лица или от имени вышеуказанных родственников?”. Так и не поменяв рубли на евровалюту, мужчина отнес анкету в “МК” — попросив нас разобраться в причинах банковского “допроса”.
А причины оказались вот какие. С января прошлого года в стране вступили в силу поправки в Закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. И согласно этим поправкам иностранные публичные должностные лица и их родственники, а также граждане, действующие от их имени, взяты под особый контроль.
Если они открывают счет в банке или хотят воспользоваться услугами страховой компании, риелторской фирмы или той же Почты России, то могут сделать это по разрешению руководителей этих компаний или их замов. А последние, в свою очередь, должны принимать все “обоснованные и доступные меры” по выяснению происхождения денег.
Как рассказала “МК” руководитель отдела легализации московского филиала АкиБанка Елена Якимова, “анкетное” нововведение связано с тем, что до 1 ноября действовал мораторий на вступление в силу отдельных положений, и от банков не требовали отчетности по этой форме. Теперь же кредитные организации, если не хотят быть оштрафованными в ходе проверки, должны получать такие сведения от клиентов. Дальнейшую судьбу анкет г-жа Якимова прояснить отказалась. Но уточнила: до 15 тыс. руб. менять валюту можно без анкеты. А сверх 15 тыс. — уже доказывай, что ты не английская королева или не брат бен Ладена.
Корреспондент “МК” обзвонил еще несколько банков и услышал противоречивую информацию. Где-то планка установлена на другую сумму. Где-то попросят анкету, если ты придешь с паспортом гражданина другого государства, где-то вообще никого не интересует ни сумма, ни гражданство.
Уважаемые компетентные финансовые органы! Убедительно просим разъяснить банкирам, что и все-таки как надо делать с “иностранными публичными должностными лицами”? Или ответить нам: где дают справку о том, что ты не английская королева?
СПРАВКА "МК"
К иностранным публичным должностным лицам среди прочих относятся: главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств; министры, их замы и помощники, послы; руководители, замы руководителей международных организаций (например, ООН).
